巴塞尔协议周末或有定论160银行业面临巨大考验
巴塞尔协议周末或有定论 银行业面临巨大考验
巴塞尔协议周末或有定论 银行业面临巨大考验 更新时间：2010-9-12 6:43:17 备受市场关注的"巴塞尔协议III"银行资本要求新规或将有最终定论，本周日，巴塞尔委员会将召开会议，就此协议的具体条款和资本要求比率展开讨论。该项规定旨在提高银行业应对风险的能力，通过设立安全网降低未来政府援助金融机构的需要，从而避免全球经再一次陷入衰退。
本周二巴塞尔委员会官员们已就该协议达成一致，但计划于本周末披露计划细节。周日，该协议草案将交至其监管机构--央行行长及监管当局，并为今年11月的20国集团首尔峰会上最终达成协议做准备。
在本周末的会议上，委员会将最终确定三项资本比率要求。第一，银行一级资本比率。市场此前预计该协议将要求银行具备4.5%至6.0%一级资本，并表现为留存收益或股票的形式。第二，在一级资本基础上，银行还需要满足缓冲资本比例要求。若银行未能满足此项规定，将面临分红、派息以及股权回购等方面的限制。市场预计，缓冲资本的要求在2%至3%之间，但该项资本的质量要求目前尚不明晰。第三，反周期缓冲资本要求，即在宏观经济情况恶化时，银行必须进一步满足此项资本要求，预计比率为2%至3%之间。
各国银行家及分析师预计，若此协议获得通过将于2013年开始实施，同时，银行还将拥有5至10年的时间来完全实施改革，从而满足资本要求。
此前，有关巴塞尔协议III的讨论就从未终止过。例如德国认为如此高的资本要求将削弱银行的贷款能力，对该国的银行业构成冲击，同时无异于改善经济。有的国家更是认为，若按此行事或将危及本已脆弱的经济复苏。
今年7月，德国是巴塞尔委员会27个成员国中唯一一个提出反对意见的国家，然而近期，该国官员的态度似乎稍有转变。
德国央行行长韦伯本周三表示，希望有关巴塞尔协议III银行资本要求的争论将在本周末结束，并发出警示，没有国家能够阻碍这一协议的达成。
德国此前已经呼吁全球金融监管者共同敦促巴塞尔委员会给德国国有银行更多时间来适应这一协议的标准，但是韦伯暗示德国现在可能对一份经过修改的协议做出让步。
德国央行副行长泽特勒周三表示，使得银行承受风险能力增强的新资本规定将促使德国银行业者增资或留存收益。
同时，巴塞尔委员会主席韦尔林克表示："德国仍在仔细考虑对此协议的立场，但是我们均同意我们最终需要一个强健、富有弹性的银行资本状况。"
然而，对于此项协议的争议仍旧不绝于耳。德国银行协会周一表示，为了遵守巴塞尔协议III对银行资本的要求，包括德意志银行以及德国商业银行在内的德国最大的十家银行可能需要1050亿欧元的新鲜资本。
德国银行协会副常务董事Hans-Joachim Massenberg表示："银行业面临着许多巨大的挑战。很明显，银行需要更多的资本，但同样明显的是，银行在增加资本方面面临着压力。"
上月，巴塞尔委员会否认了银行有关该协议将危及经济增长的观点，并称协议的影响将是"温和的"。委员会在8月18日公布的报告中预计，最新的协议将在4年半的时间里降低美国、欧元区以及日本的国内生产总值约0.38个百分点。这一预计大大低于国际金融研究所的预计，该机构预计，这一协议将降低GDP 3.1个百 分点，影响时间为5年。
以Daniel Davies领衔的瑞士信贷分析师团队指出，巴塞尔协议III和可能在更高的资本要求、资本扣除以及收益损失方面耗费欧洲银行业总计1490亿欧元的资金。这一数据低于该团队此前预计的2440亿欧元。
此外，欧盟委员会内部市场与服务委员巴尼尔周五表示，欧盟欢迎更严厉的金融监管措施，但不能以牺牲欧洲银行业为代价。欧洲银行业对欧洲经济的融资作用至关重要。
巴尼尔称，监管法案不应该处罚欧洲银行业，他们为欧洲三分之二的经济提供资金支持。他强调，欧洲银行业对欧洲经济的支持作用远远高于美国银行业对美国经济的作用。同时，巴尼尔表示，必须非常谨慎地，以正确的方式校准巴塞尔协议中的条款。